Business Plan — Ferme Birmingham : Nature, Séjour, Harmonie
Complexe agro-touristique (5 gîtes + SPA) avec serres, verger vertical et atelier de distillation d'huiles essentielles.
1) Présentation synthétique
Activité principale
Production de plantes tropicales (aromatiques & médicinales) en serres et verger vertical. Transformation en huiles essentielles, hydrolats et cosmétiques naturels.
Activités intégrées
- SPA rural : hammam, sauna, bassins aromatiques, 4 cabines de soin
- 5 gîtes (25 lits) — écolodges bois
- Boutique & ateliers pédagogiques
Objectifs
- Site démonstrateur « de la terre au bien‑être »
- Valorisation circuits courts & tourisme durable
- Rentabilité sous 24–36 mois
2) Organisation du site (2 700 m²)
Emprises
- 5 gîtes T2/T3 ≈ 900 m²
- SPA & bien‑être ≈ 400 m²
- Accueil & boutique ≈ 200 m²
- Serres & verger vertical ≈ 800 m²
- Atelier HE & locaux techniques ≈ 400 m²
Capacités & clients
Lits touristiques
Clients SPA / jour
Production HE / an
3) Investissements (CAPEX)
| Poste | Montant (€) |
|---|---|
| Terrain | 40 000 |
| Construction gîtes (5 × 80 m²) | 400 000 |
| SPA & équipements | 150 000 |
| Serres & verger vertical | 80 000 |
| Atelier transformation & labo | 100 000 |
| Accueil & boutique | 50 000 |
| Aménagements extérieurs (allées, paysager) | 30 000 |
| Mobilier & décoration | 40 000 |
| Fonds de roulement | 20 000 |
| Total investissement | 910 000 |
4) Plan de financement avec FEADER 70 %
Le financement initial couvre 100 % du besoin via un prêt relais sur la subvention FEADER. Lors du versement effectif, le prêt relais est remboursé immédiatement.
4.1 Financement initial (à l’ordonnancement des travaux)
| Ressources | Montant (€) |
|---|---|
| Apports (capital 1 000 € + apport perso 40 000 €) | 41 000 |
| Emprunt bancaire long terme (15 ans, 3,5 %) | 232 000 |
| Prêt relais adossé FEADER (70 % du projet) | 637 000 |
| Total ressources | 910 000 |
4.2 Débouclage du prêt relais (à l’encaissement FEADER)
5) Hypothèses de revenus annuels
| Source | Détail | Montant (€) |
|---|---|---|
| Gîtes (5 unités) | 750 €/semaine × 23 sem × 5 | 86 250 |
| SPA & bien‑être | 10 clients/jour × 60 € × 200 j | 120 000 |
| Huiles essentielles & dérivés | HE ≈ 100 L/an + cosmétiques & infusions | 65 000 |
| Boutique & ateliers | Vente directe + visites | 20 000 |
| Total chiffre d’affaires | 291 250 |
6) Compte de résultat prévisionnel (Année 3 – régime de croisière)
| Poste | Montant (€) |
|---|---|
| Chiffre d’affaires | 291 250 |
| Charges d’exploitation (achats, énergie, sous‑traitance ≈ 50 % CA) | −145 000 |
| Salaires & charges sociales | −70 000 |
| Dotations aux amortissements (base ≈ 850 000 €) | −67 040 |
| Reprise sur subvention d’investissement (FEADER) | +50 300 |
| Résultat d’exploitation (EBIT) | 59 510 |
| Charges financières (intérêts emprunt LT) | −8 000 |
| Résultat net (avant impôt) | ≈ 51 500 |
Hypothèses d’amortissement : bâtiments 20 ans, SPA & atelier 10 ans, serres 8 ans, mobilier 7 ans. La reprise FEADER est proratisée au rythme des amortissements (≈ 75 % de la base amortissable).
7) Bilan prévisionnel (fin Année 3 – simplifié)
| Actif | |
|---|---|
| Immobilisations brutes | 910 000 |
| Stocks & trésorerie | 30 000 |
| Clients | 10 000 |
| Total Actif | 950 000 |
| Passif | |
|---|---|
| Capitaux propres (capital & apports) | 41 000 |
| Subvention d’investissement (FEADER) | 637 000 |
| Dettes financières long terme | 232 000 |
| Fournisseurs & CT divers | 40 000 |
| Total Passif | 950 000 |
8) Seuil de rentabilité & indicateurs
Point mort global
Marge opérationnelle (A3)
Dette LT / CA
9) Risques & parades
Remplissage
Baisse de la demande touristique.
→ Forfaits locaux (journée SPA), partenariats hôteliers, offres entreprises (séminaires).
Opérations
Coûts énergie & consommables.
→ Solaire + récupération eaux, achats groupés, pricing dynamique.
Calendrier FEADER
Décaissement tardif.
→ Prêt relais sécurisé + jalonisation des travaux + reporting rigoureux.
10) Jalons & calendrier
- M0–M2 : études techniques, avant-projet, chiffrage détaillé
- M2–M4 : dépôt d’aides FEADER + montage prêt relais & emprunt LT
- M4–M10 : travaux (serres, gîtes, SPA, atelier)
- M11–M12 : pré‑ouverture, formation équipes, labos & conformité
- M12 : ouverture commerciale